银行对私,银行对私和对公是什么意思

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  1. 私对私转账1000万,银行会管吗?

私对私转账1000万,银行会管吗?

我是欣奇理财师,这个问题我来回答下。

记得刚参加步入社会进入银行工作时候,我的第一个岗位就是现金柜员个人转账业务对于我们小柜员而言(也就是题主说的私对私转账业务)是最稀松平常的业务,别说1000万,5000万的转账我们也是手也不抖一下,正常功办理的。

在实际办理转账业务过程中,人民银行有规定,个人转账在5万元及以上的是需要出示本人身份证的,如果代理转账,要出示办理人和代理人两个人的***。

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凭证填写正确,主管审核通过的基础上,这1000万会被立马转出。

但这里要强调一点的是,在转账之前,主管和柜员可能会询问您“转账理由、收款人”是否熟识等问题,这个还真不是怀疑您的转账业务有问题,而是为了遵循“了解你的客户”原则,所做出的善意提醒。现在社会的网络***比较多,银行柜员也是出于好意,担心客户被不法分子欺骗。

2018年底的时候,人民银行印发了非银行支付机构关于大额交易报告工作有关要求的通知,从通知中可以知道,当天单笔超过5万元的的现金收支都需要上报。根据通知要求,不仅银行资金往来需要上报,包括微信,支付宝等在内的第三方支付机构也需要上报相关情况。当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

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百分百会管!只要单笔金额超过20万元,公转私银行就会打电话来调查,说明情况,如果转1000万,税务,反洗钱部门肯定会找上门来,除非你交了20%的个人所得税,否则肯定会有麻烦,企业转给个人,只有两种,1是借款,一年之内必须还,否则就算个人收入了,企业有义务带扣个人所得税的,企业要多交20%的个人所得税,如果算个人收入,那还是要交个人所得税的,你以为央行税务局都是白给的吗?这点小的伎俩,早都清楚,那些人都是北大清华的高材生,人精儿,这点小儿科的事儿,都在掌握之中!

银行非常想管!但是它还没有那个权利!如果是涉嫌洗钱或者非法资金银行会通知监管部门或者是有关部门监管或者跟踪钱的去向!必要时候会***取冻结等手段!但得有关部门出手续!银行自身没有任何权利管客户的资金去向的

首先,一般的单个私人账户单日是转不了那么多的,据我所知,单日最高累积限额500w。超过20w的转账,银行预警系统就会实时监控你的账户金额变动,出入账情况了。而且有的银行会有工作人员电话核实的。

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不管什么样的转账,其实都是在银行监控之下。如果转账数额比较大,银行会给与关注。不过在银行关注之下,个人不知道而已。要知道,个人5万以上交易、20万以上转账,都受到大额可疑监控。

不过,大额交易报告的上报主要面向金融机构,企业和个人不涉及额外履行报告责任。如果资金来源清晰合法,而且账户属于可信的大额账户,也就是经常有大额款项来往,那么私对私转账1000万,银行不会做额外的无用功,所以在实际合法合规交易中几乎无感知。

1000万私对私转账,显然属于大额转账,肯定会受到银行特别关注。但只要资金来源合法,资金去处合规,银行不会给予以特别的对待,有需要的时候,银行会给于相应的提醒。但银行必定会向相关监管机构报告这个转账行为。

也就是在你不知道的情况下,其实监管机构已经知道了这一笔大额转账,并有相关记录

关键在于资金来源合法,资金去处合规,所以银行不管你而已。如果资金来源存疑,或者是资金去处存疑,那么银行就会要求出具相关手续来证明自己

关键在于合法合规赚钱,合情合理花钱。

到此,以上就是小编对于银行对私的问题就介绍到这了,希望介绍关于银行对私的1点解答对大家有用。

标签: 转账 银行 大额

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